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美颁新规严防金融机构大而不倒dd-【新闻】

发布时间:2021-04-11 17:56:44 阅读: 来源:化学试剂生产家厂家

美颁新规严防金融机构“大而不倒”

金融危机的爆发,暴露出全球金融体系中存在的严重缺陷,引发了国际社会及各国监管机构的深刻反思,尤其是如何有效地解决大型金融机构“大而不能倒”的问题,显得尤为重要。

11月6日,据外媒报道,美联储公布了最终版本的限制规定,用于防止大型金融机构由于规模太大,而在其倒闭时对美国金融市场带来的负面影响。

规定要求,若银行以及某些大型金融机构的并购会导致新公司的负债规模占整个金融系统总债务规模比重超过10%,此项并购将被禁止。

负债比重超过10%的公司在美联储批准后才可进行并购活动,并购后公司负债规模仅可略微增加,增幅必须小于20亿美元。此外,该规定还列举了发生危机时允许的一些例外情况,例如,当一家公司准备购买即将违约或陷入倒闭危险的银行,便可以例外。规定还明确了如何正确计算金融业负债的更多细节。

此次颁布的限制规定适用于银行业者,以及那些被金融稳定监管委员会(FSOC)认定为“系统重要性”的大型金融公司。FSOC是监察市场风险的联邦政府监管机构。美联储在声明中表示,规定将于2015年1月1日起生效。

早在今年5月份时,美联储就表示正在设法引入一项新的措施,用于限制美国的银行从事或导致其持有的负债超过所有金融机构负债10%这个门槛的收购。5月8日,美联储发表声明称,将继续执行《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank)中的规定。

2008年金融危机的爆发,正是由于美国大型金融机构过度冒险,出现问题之后引发了金融恐慌和经济衰退,而面对这种情形,政府不得不出手救助。为了解决这些问题,《多德—弗兰克法案》应势而生。该法案着眼于加强对具有系统重要性的大型金融机构的监管。目的在于通过限制金融机构的冒险行为、改善金融体系问责制和透明度,以促进美国金融稳定、破解“大而不能倒”问题、保护纳税人和消费者利益。

就其核心来看,该法案主要从三方面加强了金融的稳定性。首先,加强监管,限制大银行从事风险较大的业务,从而降低危机发生的可能性,为此,引入“沃尔克规则”,限制大银行从事可能突然招致巨额损失的冒险性自营交易。美联储还对具有系统重要性的银行和非银行金融机构定期进行压力测试,建立早期风险预警体系。其次,提高金融机构资本金和流动资金标准,这样即使出现问题,金融机构抵抗风险的能力也会增强。最后,要求大的金融机构签订“生前遗嘱”,授予联邦储蓄保险公司破产清算权限,一旦超大金融机构宣布破产时,对其采取安全有序的破产程序,避免将更广泛的金融与经济体系拖下水。

近年来,不仅美国政府,世界各国都在加强金融领域的监管。2014年诺贝尔经济学奖得主让·梯若尔(JeanTiroler)的获奖理由,正是因为其在大型公司、市场力量和监管领域中做出的重大贡献。

梯若尔向来主张应对国家所有的大型银行加强监管,并且大型银行与小型银行一样,不应存在“大而不倒”的特权,规模并不是决定因素。

“我们需要强有力的监管法规来阻止银行用纳税人的钱进行赌博。如果它们必须被拯救,那就应该接受更严苛的监管。”让·梯若尔说道。

在接受外媒采访时,梯若尔指出:“监管并不是为了阻止公司和银行发挥职能。恰恰相反,监管是为了制定游戏规则,并独立有效地执行游戏规则。”他表示,现在对自全球金融危机以来所实施的银行业监管措施是否奏效作出判断还为时尚早。在他看来,目前最亟待解决的问题是,如何允许大型银行在不要求获得援救的情况下倒闭。

“大而不能倒”现象,指的是一些银行、投行等大规模的金融机构,因其业务体量,以及在金融混业经营体系中的关联性作用,成为不允许倒闭的角色。为了避免这类金融机构倒闭,政府会选择出资救助,或者邀集金融业其他“重量级”企业联合出资为受救助者保底。“大而不倒”变成政府一种十分无奈却不得不为的政策选择。

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